萬聯證券：以DeepSeek構建AI金融新生態

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● 本報記者 胡雨

隨著DeepSeek不斷“破圈”，越來越多不同行業的公司嗅到了這一國產開源大模型對自身經營發展可能帶來的巨大影響，紛紛進行本地化部署。對於在科技領域嗅覺尤其敏銳的證券行業而言，DeepSeek的橫空出世無疑為其近年來持續推進的智能化轉型升級增添了新的助力。

中國證券報記者日前獲悉，作為近期密集接入DeepSeek的一員，萬聯證券宣布將DeepSeek進行本地化部署，深度整合至公司自主研發的智能服務平台中，加速構建AI（人工智能）驅動金融新生態。萬聯證券首席信息官陳卓權在接受記者專訪時表示，麵對證券行業智能化轉型熱潮，萬聯證券選擇將DeepSeek的輕量化特性與自身業務場景深度契合，探索出一條“低成本、強適配、重安全”的差異化道路，在人工智能技術變革浪潮中奮力譜寫好數字金融大文章。

精耕重點領域 驅動業務效率提升

在監管層“鼓勵中小機構差異化發展、特色化經營”的定調下，近年來中小券商紛紛進一步強化特色優勢，在競爭日趨激烈的大環境中摸索適合自身的發展之道，金融科技便是其中的重要抓手。在陳卓權看來，實施DeepSeek本地化部署方案是中小券商降本增效提質、實現數字化轉型的重要舉措。就萬聯證券而言，在完成DeepSeek本地化部署後，公司同步精耕多個重點領域和場景，利用大模型能力驅動業務創新與效率提升。

在投研資訊服務領域，萬聯證券創新融合DeepSeek大模型和輕量化高精度驅動引擎，構建AI投研助理係統。該係統通過人機協同智能生成合規資訊，聯動數字人係統實現“文本-語音-視頻”全鏈路自動化生產，實現投研成果的多模態智能分發。借助DeepSeek的數據校驗和邏輯自洽能力，對行業數據異動、政策表述矛盾等風險點進行排查，並通過“人類分析師-AI-合規員”協同校驗機製，有效防範事實性錯誤、歸因邏輯斷層及合規風險。

在員工展業輔助方麵，萬聯證券推出DeepSeek深度賦能的員工AI助手“萬事通”，在原有金融垂直知識圖譜的基礎上融合DeepSeek作為動態知識引擎，實現“金融專業知識係統+AI思考框架”雙輪驅動，對市場動態、監管政策、產品特征等專業維度進行交叉驗證，有效解決了傳統展業過程中存在的信息過載、決策滯後等痛點問題。據了解，該助手已覆蓋投資顧問、客戶服務、合規風控等核心業務場景，升級了證券服務場景中的人機協作範式。

堅持“合規即代碼” 完善治理體係

陳卓權告訴記者，前述隻是萬聯證券構建AI覆蓋全業務鏈條中的兩個場景，未來萬聯證券還將充分發揮DeepSeek“性能倍增、成本遞減”的雙重優勢，全麵賦能自主研發的智能服務平台，深度對接IT係統、本地數據與大模型能力。

在數據係統建設方麵，萬聯證券著手整合企業內部的結構化與非結構化數據，針對業務場景需求建設知識庫、編排工作流，利用RAG、微調、蒸餾等技術手段建設專有模型，助力私有數據的高效挖掘與智能分析。

在場景應用規劃方麵，萬聯證券審慎評估，在製度流程問答、產品信息助手等場景試點應用後，再逐步推廣至其他核心業務場景。如針對公募基金投資者的資產配置需求，通過“智能懸浮窗+場景化微件”的創新設計，在完全保留用戶原有操作習慣的前提下，實現基金產品的智能分析、組合診斷及合規審查三重功能融合。

合規是證券公司開展業務的基石。麵對新一輪AI浪潮，萬聯證券堅持“合規即代碼”，嚴格遵循證監會《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》的監管要求，建立和完善AI治理體係，對AI技術、係統定期開展評估及壓力測試，構建安全“護城河”，充分滿足創新驅動與安全可控的雙重原則，實現能力提升與風險可控的雙重目標。

推進業技融合 “數智員工”嶄露頭角

在采訪中，陳卓權透露，萬聯證券在AI領域的探索遠不止於此：“近年來，萬聯證券在AI技術引進、大模型建設與應用方麵深耕細作，踐行‘穩健、敏捷、共享、規範’的技術發展理念，積累了一批具有示範意義的金融與科技深度融合的創新實踐成果，公司在AI領域的先行探索為如今的加速發展積累了深厚底蘊。”

據悉，早在2022年，萬聯證券便集成多項人工智能技術，啟動“基於人工智能的大灣區客戶非現場業務服務平台”項目，較早實現網上開戶和業務辦理係統的智能化整合，讓粵港澳大灣區投資者享受到個性化、智能化的跨境投資和財富管理服務，該項目榮獲金融行業科技領域最高獎——中國人民銀行“2023年度金融科技發展獎”。2024年，萬聯證券投產建設的“數智員工視頻平台”，憑借超大規模金融語料訓練體係、輕量化高精度數字人驅動技術和模塊化視頻生成平台架構，達到業界一流水平。

此外，萬聯證券還率先啟用AIGC能力，打造投資者喜聞樂見的市場資訊欄目，基於AI金融大模型的個性化投研資訊生成能力疊加用戶精準匹配模型，升級麵向中小投資者的專題資訊，實現“千人千麵”的金融信息服務，引導投資者樹立正確投資觀念。這些先行探索與創新實踐，不僅為萬聯證券自身發展注入動力，也為證券行業開展AI應用提供了寶貴經驗。

AI在金融領域的創新與相關應用不斷深入將催生更多新的業務場景，為證券行業增長帶來新的動力。陳卓權表示，未來萬聯證券將搶抓創新機遇，通過DeepSeek大模型的深度應用，在更深層次、更廣範圍推進“人工智能+”的行業實踐與成果轉化，以科技之力重塑金融價值，助力推動科技動能融入資本市場高質量發展新征程。（本專欄由中國證券業協會與中國證券報聯合推出）